工行镇江润州朱方支行做好-防范电信诈骗柜面大额取现风险应急演练

为深入贯彻总、省行关于加强安全保卫应急演练工作要求，进一步提高演练质效， 增强对外部风险的应对处置能力，工行镇江朱方支行开展安全保卫应急演练，重点对防范电信诈骗及防范柜面大额取现风险开展应急演练。

演练开始前，做好理论学习。随着金融业务的快速发展，银行柜面业务面临的风险日益复杂化，尤其是大额现金存取和转账汇款环节，可能涉及洗钱、诈骗等风险隐患。为切实提升风险防控能力，保障客户资金安全，该行在晨夕会上多次通过学习相关文件、了解最新制度、学习其他网点优秀经验等方式强化工作人员风险识别与应急处置能力。

演练过程中，重视各项环节。面对客户办理大额汇款时，柜员与客户核实交易是否为本人真实意愿，收款方是否可信，提醒客户注意资金安全，不要给陌生人汇款。对于办理大额取现业务的，首先要做好登记，通过查询账户一个月流水和询问的方式对客户进行深入了解，重点关注资金来源，是否为长期不动户，是否近期出现账户小额交易的情况。如果遇到特殊情况，做好资料留存和报备工作，必要时与警方进行联系，并向客户解释预警劝阻的积极意义。

作者：徐乐平