工行镇江丹徒支行“三步走”扎实做好旺季反洗钱宣传

在春节业务高峰期，工行镇江丹徒支行全方位、多层次地开展反洗钱宣传活动，通过扎实到位的宣传，进一步提升社会公众风险意识，坚持把防控风险作为维护金融稳定的压舱石。

点亮网点宣传明灯，营造浓厚氛围。一是网点大厅利用LED屏滚动播放反洗钱宣传标语，醒目而有力，时刻提醒每一位到店客户。宣传折页整齐摆放，内容包涵反洗钱基础知识、常见洗钱手段揭秘以及法律责任解读，供客户随手可取，随时可读。二是聚焦容易上当受骗的老年客群，办理转账业务时告知他们务必再三核实对方身份，不要向陌生人转账，保护好血汗钱、养老钱。大堂经理更是主动出击，抓住客户办理业务的间隙，为客户递上宣传资料，耐心讲解反洗钱要点。

借助线上宣传东风，扩大知识覆盖。网点青年员工精心制作趣味十足的反洗钱宣传短视频积极转发社交媒体，利用通俗易懂的语言强化公众认知，如“守护资金安全，远离洗钱陷进——提高警惕，共建和谐金融环境”“莫信天上掉陷进，洗钱陷进要警惕”“保护个人信息，远离非法交易，守护您的财产安全”，字字珠玑铿锵有力警示群众不要出租出借账户，呼吁他们举报可疑行为，齐心协力共创和谐金融环境。

加强客户身份识别，做好账户存续期管理。一是业务过程中开展客户身份的初次识别、持续识别和重新识别，确认客户身份、了解客户交易目的和交易性质，关注客户身份信息、日常经营活动、金融交易及风险情况进行重新识别、持续识别，及时提示客户更新资料、补充完善客户身份识别信息等。二是关注异常的大额交易、频繁交易、跨境交易等，分析可疑交易行为，做好企业账户KYC治理、银企对账工作。常态化加强营业执照注吊销账户治理，应用智慧复核等系统数据，定期做好营业执照注吊销客户持有账户识别管控。三是加强“伪现金”交易行为管理，持续强化现金业务洗钱风险管理。加强对柜面现金收付、大额现金支取操作管理，增强网点人员风险防范和合规操作意识，做好客户沟通引导，对于现有柜面转账功能可以满足客户资金划转需求的，积极引导客户通过转账方式办理相关业务。

作者：刘琪慧