推动绿色金融服务实体经济 促粤港澳大湾区可持续发展

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当国家实施粤港澳大湾区战略时，如何促进海湾地区经济的可持续协调发展，建设世界一流的海湾地区经济，已经成为当前经济领域的一个热点。习近平总书记在中国共产党第十九次全国代表大会的报告中，对推进绿色发展、发展绿色金融作出了重要部署。近年来，绿色金融创新和绿色发展在实践中进入快速发展阶段。笔者认为，深圳绿色金融的创新和大力推进，服务实体经济，发展绿色产业，将促进粤港澳地区经济的可持续发展。

笔者认为，推动深圳推动绿色金融发展和创新，服务实体经济，对粤港澳大湾区乃至全国的可持续发展具有重要意义:一是探索中国发达特大城市可持续发展的体制和机制；第二，深圳作为中国三大金融中心城市之一，可以向全国出口绿色金融服务，为全国探索金融中心城市发展绿色金融树立榜样；第三，深圳作为全球科技创新中心城市，可以探索利用绿色金融发展高科技产业；第四，深圳作为中国先进的制造业基地，可以探索绿色金融服务实体经济的路径，推动绿色制造业的发展；第五，深圳作为深港合作的重要城市，“一带一路”和粤港澳大湾区可以探索跨境绿色金融合作。

深圳发展了绿色金融创新，很好地服务了实体经济

基础和优势

(1)深圳是中国改革开放的试验场和先锋队，经济基础雄厚。自改革开放以来，它一直保持快速发展，是中国最具活力的经济特区。目前，它是粤港澳大湾区的第二大城市。2017年，深圳的国内生产总值超过2.2万亿元，仅次于香港，是中国第三大城市。在其发展中，其绿色发展和环境保护处于全国前列。

(2)深圳是全球科技创新中心城市和重要的金融中心城市，有利于成长为绿色金融的国际创新中心。2017年，金融业竞争力进一步增强，增加值增长5.7%，约占全市国内生产总值的13.6%，在“全球金融中心指数”中排名第20位。2017年，R&D对深圳的社会投资总额超过900亿元，占国内生产总值的4.13%。pct国际专利申请数量达到约2万件，连续13年居全国首位；全市有3万多家科技企业。良好的市场创新氛围有利于绿色金融的创新发展。

(3)具有发展绿色金融和创新的丰富资源禀赋。深圳有独特的交易平台，如深圳证券交易所和深圳排放交易中心。深圳证券交易所作为中国资本市场的两大证券交易所之一，具有较高的全球证券交易量和交易活跃性，通过开发绿色金融产品、绿色标准、负责任的投资标准和促进环境信息披露，可以直接影响整个资本市场体系和上市公司主体。2017年12月，深圳证券交易所正式成为联合国可持续证券交易所倡议的第67个伙伴交易所。

深圳有一个金融机构总部集群，并有一个综合格式的持牌金融机构。平安集团和招商银行(600036)(香港股票03968)位列世界500强，在金融技术创新领域遥遥领先。创新创业多层次金融支持体系完善，风险投资、财富管理、供应链金融、互联网金融、第三方支付等金融板块突出。区块链、人工智能、大数据和金融云等金融技术场景的应用资源充足。

(4)优质产业集群已经形成，高端制造业、优势产业和特色产业绿色发展潜力巨大，有利于实体经济绿色金融服务的创新发展。深圳是国家科技创新中心城市，产业发展引领全国科技创新。截至2018年4月，深圳共有277家a股上市公司，实体经济表现良好，新兴经济发展势头显著，企业发展平稳、优质。深圳聚集了各种高端产业资源，金融产业、智能硬件、生物医药、电子信息、新能源汽车、供应链、建筑装饰等产业发达，业态丰富，涌现出华为、腾讯、比亚迪(002594)、平安(601318)(港股02318)、招商银行等一批世界级龙头企业。拥有8000多家国家级高新技术企业，具有高质量、丰富的产业集群优势，绿色金融将应用场景与创新很好地结合起来，非常有利于绿色金融与实体经济的相互融合和促进发展。

(5)深圳绿色金融发展有许多亮点。深圳经济特区绿色金融专业委员会于2017年6月27日成立，成为协调和推动深圳绿色金融发展的坚实保障。截至2017年底，深圳共有71家金融机构开展了绿色金融业务，占辖区内金融机构总数的45.5%。绿色信贷余额1004.5亿元，绿色基金规模70.8亿元，绿色保险保额60.1亿元。2017年12月，深圳加入了由联合国环境规划署(unep)牵头的“全球金融中心城市绿色金融联盟”(fc4s)，并与伦敦、巴黎、法兰克福等国际金融中心并列。

(6)国家赋予深圳可持续发展和创新示范的重要任务。2018年2月，深圳经国务院批准，成为首批建设国家可持续发展议程创新示范区的城市，以创新引领超大城市可持续发展，为实施2030年可持续发展议程提供实践经验。2018年5月，深圳发布了《深圳可持续发展规划(2017-2030)》。其中，到2025年，目标是成为可持续发展的国际先进城市，进一步完善绿色发展模式，不断增强创新驱动经济增长的内生动力。

推进绿色金融创新发展服务实体经济的措施

深圳作为国家“一带一路”的重要支点城市和“粤港澳大湾区”的核心城市，在研究如何通过绿色金融改革促进粤港澳大湾区经济协调发展、探索特大城市核心区域经济、社会和环境全面、协调、可持续发展的体制机制、推进战略主导产业绿色转型升级等方面取得了重大进展。笔者认为，结合深圳优势和特色产业，推进绿色金融创新，从以下几个方面发展实体经济，将有利于粤港澳大湾区经济的协调发展。

(1)完善多层次绿色金融组织体系和激励机制，创新绿色金融产品，汇聚人才，建设国际绿色金融创新中心。

依托深圳丰富的金融资源，鼓励银行、证券、保险、基金以及互联网金融公司、小额贷款公司、融资担保公司、金融租赁公司等金融机构依法设立绿色特许经营，特别是一批绿色银行和完善的绿色金融组织体系。提供多样化的激励和支持政策，为企事业单位制定信贷、担保、贴息等支持政策，采用市场化手段管理政府扶持资金。在丰富的组织体系和政策基础上，大力发展绿色信贷、绿色保险、绿色债券、绿色基金等金融产品创新。绿色标准的评估和制定是目前绿色金融发展的难点，可以支持中国第一家专业绿色担保机构的建立，完善绿色金融产业链，推动行业监管机构和行业协会加快绿色评估和评级标准的制定，鼓励会计师事务所、环境咨询公司和学术研究机构设立绿色金融第三方服务机构，提供绿色认证、绿色评估、绿色评级、能源审计、碳核查、能源管理体系建设和认证等绿色金融专业服务。推动建立健全环境信息公开机制，建立有效的环境信息数据资源。通过创建国家绿色金融服务组织体系和创新金融产品，为国家绿色产业发展和传统产业升级服务，打造高效创新的金融平台。

(二)用绿色金融推动高新技术产业发展，推动绿色金融服务实体经济，开创绿色制造新格局。

依托深圳丰富的高新技术产业基地，推进绿色金融支持绿色产业技术体系建设，重点研发新能源和资源集约利用、节能环保、循环经济、污染生态系统修复、污染评估和防治，支持企业开展节能减排、资源循环利用、优化能源结构，建设绿色数据中心、园区循环改造、光伏发电等节能环保项目。按照《工业绿色发展规划(2016-2020)》和《绿色制造项目实施指引(2016-2020)》的规划要求，推进绿色金融服务实体经济，提升绿色制造水平，加快绿色产品、绿色工厂、绿色园区和绿色供应链的发展，利用绿色金融推动整个产业链和产品生命周期的绿色发展。利用金融手段升级现有工业园区建设，减少工业污染源，通过支持节能环保标准工厂提供金融租赁等创新金融服务，鼓励企业落户新的绿色园区。探索建立首个绿色技术产业化推广和大规模应用综合金融服务平台，建立绿色高新技术产业投融资统一对接服务平台和项目库，引导绿色金融服务粤港澳地区新一代信息技术、新能源汽车、新材料、节能环保和生物技术，加快制造业转型升级，加快战略性新兴产业发展，推动绿色企业进入资本市场，实现经济、社会和生产效益双赢。

(3)抓住新一代科技革命浪潮，推进人工智能和金融技术应用，推进绿色金融产业高地和绿色智慧城市建设。

深圳在新一轮科技浪潮中遥遥领先，人工智能和金融科技领域正在蓬勃发展。区块链、大数据、云计算、人工智能、电子支付等新兴技术可用于开展绿色金融业务创新，提高运营效率，有效防控风险，推动创新型绿色金融基础设施平台发展。鼓励建设基于区块链和智能合同技术的绿色资产开发和绿色债券审计交易平台。创建“绿色支付项目”，构建绿色支付生态系统。在合法合规、风险可控的前提下，鼓励金融机构利用大数据、人脸识别等身份认证技术和二维码、近场支付等支付技术支持绿色工程项目。推进电子商业汇票、移动支付等支付工具和“跨境纳税跨境支付平台”的应用，鼓励绿色制造企业使用跨境电子支票等支付结算产品。利用绿色金融推动绿色智慧城市平台建设，支持金融机构为“智能交通”、“智能医院”、“智能教育”、“智能建筑”等城市基础服务的智能化管理提供整体融资方案，推动金融机构为清洁能源等基础设施企业提供绿色金融支持，推动清洁能源技术转型升级。探索如何为供应链行业提供绿色金融支持。

(4)抓住发展河套“深港科技创新合作特区”的新战略机遇，推进深港合作创新和绿色金融国际交流，推进“一带一路”绿色发展。

继钱海自由贸易区之后，河套“深港科技创新合作特区”将成为构建粤港澳大湾地区跨境协同创新合作的新平台，为深港共同发展绿色金融创新提供巨大的空空间。我们将利用深港合作的区域优势，加快深港跨境绿色金融新机构和产品的培育，争取新的跨境绿色金融流量配额，培养跨境绿色金融专业人才，探索和推动绿色金融领域的监管法律互融、标准互认、产品互挂、资金互换。支持符合条件的金融机构设立合资证券、基金、期货和保险公司，开展绿色金融业务，拓展绿色融资渠道。探索支持境外母公司或外资企业子公司在境内银行间市场和证券交易所按规定发行人民币绿色债券，充分利用深港通、债券通等金融合作平台，推动绿色金融跨境发展。深港联合建立绿色债券和绿色基金试点项目，共同探索制定绿色标准。利用深圳参与“全球金融中心城市绿色金融联盟”的契机，争取设立区域分支机构，重点开展绿色金融服务实体经济工作，引领绿色金融国际合作。深圳利用其作为海上丝绸之路关键节点城市的特殊地位，深入融入“一带一路”绿色发展战略，支持金融机构为“一带一路”绿色投资提供综合金融服务，鼓励企业按照负责任投资的原则在“一带一路”沿线国家进行绿色投资。

随着详细规划细则的出台，粤港澳大湾区战略将进入快速发展阶段，广州已成为国家绿色金融改革创新试验区。在此基础上，充分利用深圳独特的创新优势，优势互补，形成双引擎，促进绿色金融与实体工业经济的协调发展，必将促进湾区经济更加协调和可持续发展。

(作者是深圳市绿色黄金委员会副秘书长、深圳市金融技术协会理事)