“外币红包” 涉嫌违法须警惕

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临近春节，淘宝、JD.com等网购平台出现卖“外币红包”的现象，交易量很大。相关机构提醒消费者“外币红包”交易涉嫌“非法买卖外汇”，违反相关外汇管理规定。

“外币红包”是商家大肆宣传的下一代红包之一。它包含许多货币，如美元、韩元和越南盾，价格从几十元到几百元不等。淘宝、京东等网上购物平台上有数百家商家出售“外币红包”，其中大部分都是钱币和邮票专卖店。“外币红包”的交易量很大，一家淘宝店声称其销量已超过10万套。

根据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》第四条，“在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，扰乱市场秩序的，依照刑法第二百二十五条和《中华人民共和国外汇管理条例》第七章第四十五条的规定定罪处罚。 “私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法引进大量外汇的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，并处以违法金额30%以下的罚款。 “外币红包”交易涉嫌“非法买卖外汇”。然而，由于消费者和一些企业对相关法律法规和违法行为的法律责任知之甚少，他们不知道自己的交易或违法行为。

同时，“外币红包”在宣传中仍有虚假内容。首先，一些商家谎报“外币红包”的价值。微信上的一位商户称，来自28个国家的52个外币红包相当于160元人民币以上，但大多数都是小面额货币。虽然面额很大，但实际价值很低。第二，一些“外币红包”中的钞票已经退出流通。例如，克罗地亚韩元和第四个朝鲜韩元已经被废除。淘宝上的一家店铺称，退市的旧币具有“一定的收藏价值”和“无限升值的可能性”，这是虚假宣传，涉嫌商业欺诈，容易误导消费者。第三，一些消费者报告称，所涉及的货币数量众多且不常见，因此无法判断其真实性。在对淘宝店和京东店的评价中，出现了“纸钱是假的”、“印刷品味很强”等评论。由于核实“外币红包”真实性的渠道不多，大多数消费者忽视了对自身消费权益的保护。

此外，“外币红包”中“外币”来源的合法性也无法确定。网上购物平台和实体店的商家大多是中间商，他们通过网上交易和不同层次的代理获得中间收入，但“外币红包”的最终真实来源无法确定。根据现行外汇管理规定，外币兑换的正常渠道是到经国家外汇管理局批准并具备结汇和售汇资格的银行或指定的外汇兑换点。但是，银行和兑换点提供的可兑换货币很常见，而且数额相对较大，而且没有提供“外币红包”中的一些小货币或1美元等小面额货币。以中国银行为例，有32种货币可以兑换，而“外币红包”中的塔吉克斯坦索莫尼、摩尔多瓦列等外币不在兑换范围内。

据中国人民银行银川分行外汇管理部分析，由于淘宝、JD.com等大型网上购物平台和微信朋友圈的便捷购买和快速传播，以及网上销售门槛低、监管不力等管理漏洞，为犯罪分子提供了机会，助长了“非法外汇交易”。此外，非法外汇交易案件涉及多个地区和部门，仅靠外汇部门查处非法外汇交易案件难以从源头上给予准确打击。与此同时，调查和处理非法外汇案件往往涉及逮捕和审讯嫌疑人，并强行扣押相关物证。公安部门不干预，外汇部门难以取证和查处违法犯罪事实。

对此，中国人民银行银川市分行建议，外汇管理部门应加强与工商、公安、海关等部门的联合监管，从中间商入手，逐层摸清外汇来源，摸清整个销售网络，做到准确打击源头，增强监管的威慑力。同时，将网上外汇业务活动纳入互联网金融整顿范围，完善网上购物平台准入管理，明确网上购物平台监管责任，畅通举报渠道。